|
加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）最近宣布，两家B.C.省房地产经纪公司因涉嫌违反反洗钱法规（AML）而被罚款。( ^, Y6 i- ?( r4 \% Q' u
$ f4 _9 Q. e! O
) ^3 f. B6 q6 d2 c8 a, q
# _5 Z& d1 I" Z9 e其中一家温哥华的华人地产公司 LeHomes Realty 已在今年第二次被处以此类罚款。 LaBoutique Realty Ltd. 在温哥华以 LeHomes Realty First 的名义开展业务，FINTRAC 于 10 月 13 日宣布对 LaBoutique Realty Ltd. 处以 $275,385 加元的行政罚款。 根据 FINTRAC 的说法，LaBoutique Realty Ltd. 被发现有以下违规行为： 在有合理理由怀疑交易与洗钱罪行有关的情况下，未能提交可疑交易报告； 未能就收到 10,000 加元或以上的现金提交大额现金交易报告； 未能确保指定人员负责实施合规计划； 未能为与记录保存、第三方确定、业务关系和持续监控有关的监管义务制定和应用足够的合规政策和程序； 未考虑其产品和交付渠道、其地理位置或其客户和业务关系的洗钱或恐怖活动融资风险； 未能为其员工制定和维护书面的持续培训计划；和 未能在资金收据记录中记录收到的资金类型，并且没有保存完整的客户身份记录。
# m! I: j( V4 z: z( ^& m# N |, I3 v3 G; Z" b
) _/ N- o7 Q8 C- F, Q5 h% y, Y4 u' f( l9 G3 `
而这家LeHomes，正式名为“Pan Pacific Platinum Real Estate Services Inc.”，前身为 New Coast Realty，而这家公司也有被监管调查的历史。FINTRAC在今年也对Pan Pacific Platinum Real Estate Services Inc. 因类似违规行为罚款 $282,397 加元。 - _/ }, r s* N$ E1 Q
+ K- X& L! B& U/ C! f' ]
6 m5 R; H. D, O$ q m6 [0 {% C* c; l" z) n ~2 d0 R9 m
根据加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）在 10 月 6 日发表的一份声明中公布调查结果，Pan Pacific Platinum Real Estate Services Inc. 未能提交有合理理由怀疑交易与洗钱犯罪有关的可疑交易报告。 此外，还发现了许多其他违规行为。LeHomes 未能确保指定人员负责实施反洗钱的合规程序；未能制定和应用足够的合规政策和程序来履行与第三方确定、资金接收记录和业务关系以及持续监控相关的监管义务；未能考虑其产品和交付渠道、其地理位置或其客户和业务关系的洗钱或恐怖活动融资风险。 除其他违规行为外，LeHomes 未能为其员工制定和维护书面和持续的反洗钱 (AML) 培训计划，也没有任何方法来测试其政策和程序的有效性。 据 FINTRAC 称，在温哥华、列治文和本拿比设有办事处的 LeHomes 也未能保留完整的客户身份记录。 LeHomes的前身New Coast Realty这家公司在2016年受到了《环球邮报》的审查，揭露了该公司所谓的影子转售（shadow flipping activity）。 但B.C.省房地产委员会在 2018 年 8 月确定，在调查后“没有足够的证据需要对 New Coast Realty 采取纪律处分。” 但该委员会对在该经纪公司目前获得许可或以前获得许可的个人处以 10 次罚款和 5 次停职。此后，LeHomes 的更多获得许可的经纪人受到了纪律处分。 而另一家地产经纪公司Cathay Pacific Realty Ltd.于10 月 18 日被FINTRAC 因不遵守反洗钱法被罚款 $206,250 加元。
; W9 }1 C/ z; H6 d) A; ~8 k
" ?+ i7 {0 I3 I- G# H/ C9 ^$ T/ e! r4 O1 G$ n0 ^- I: `
" D) c, W, z8 p; \0 lCathay Pacific Realty Ltd.也没有提交可疑交易报告，也没有合规。 FINTRAC 指出，根据《犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法》，赌场、金融实体、货币服务企业、房地产经纪人和销售代表以及其他几个业务部门必须保留某些记录、识别客户、维护合规制度和向 FINTRAC 报告某些金融交易。 Cathay Pacific Realty Ltd.公司的官网信息目前无法打开。 B.C.省洗钱调查委员会发现房地产容易受到洗钱的影响，尽管它没有就此类活动对房价的影响程度做出任何结论。 在奥斯汀·卡伦专员（Commissioner Austin Cullen）在 6 月 15 日的最终报告中提出的 101 项建议中，有 40 项与房地产直接相关，还有其他一些建议是辅助性的，例如加强金融机构内的反洗钱政策和资产没收法律制度的建议，以及其他建议。对处理交易的公证人和律师进行控制。 卡伦的建议表明，房地产持牌人在很大程度上没有接受过反洗钱措施的教育，而且地产经理和子经纪人都需要“专注于检测和报告行业中的欺诈和洗钱行为”的教育。 卡伦还建议B.C.省金融服务管理局（BCFSA；前身为 BC 省房地产委员会）采取措施更好地收集数据，并指导房地产执照持有人和公证人记录资金来源信息。他还希望 BCFSA 将每家经纪公司是否有 AML 项目作为获取许可的条件之一。 来源：超级生活
" `3 v7 V( F2 d- i | 
