蒙特利尔银行庭外解决阿省抵押贷款欺诈案

蒙特利尔银行庭外解决阿省抵押贷款欺诈案

! x7 V0 I+ o3 o2 O$ i  I$ ~0 M" }2013-06-05 09:39:20来源网站：RCI
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加拿大广播公司报道说，对于发生在阿尔伯达省的规模庞大的抵押贷款诈骗案，蒙特利尔银行与被起诉方中的大多数达成了庭外解决协议。
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6 ?# i! L. r- Q蒙特利尔银行首次发现有问题是在2006年，当时银行的工作人员发现在一些抵押贷款中有“不正常” 的情况。银行聘请了会计师事务所审计鉴定有关的交易，用了将近一年的时间才终于查清了这起相当复杂而且规模庞大的抵押贷款骗局。
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蒙特利尔银行表示，此诈骗案导致银行损失了3 千万加元，现在被追回的款项不到三分之一。
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骗局复杂

/ f# i% s. v8 `0 {1 r7 b加拿大广播公司负责有关报道的记者卡罗琳·当说，根据银行的说法，诈骗者雇佣了数百名 “假买主”，其中大部分人是新移民，他们给这些新移民每人2千到8千加元的费用，让新移民同意以自己的名字去申请抵押贷款，对新移民的收入情况造假，夸大新移民的支付能力，与此同时，申请抵押贷款的房产价值也被虚假夸大。

( O! U) x6 R$ b) S& X) k* ?  F2 r“假买主”在支付抵押贷款一段时间后即不再支付，让房子被银行收回，银行把收回的房子出售，才发现其市场价值远远低于贷款数额。而诈骗人早已把数百万骗出的贷款转移到黎巴嫩、印度、巴基斯坦、沙特阿拉伯和迪拜等国家。
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. t/ b' F1 I+ G9 \2 B4 z: P这一诈骗行动主要是在2006-2007年间进行的，涉及阿尔伯达省200多个房产，贷款总额达到7千万加元，涉嫌参与诈骗的多达325人，受到指控的包括抵押贷款经纪人、房屋估价师、房地产经纪人、银行职员以及17名律师。
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+ j5 P1 W6 x, r- b银行的调查人员解释说，诈骗人通常在一个很好的社区选择一栋最差的房子，然后以远高于其价值的价格购买，银行通过一个软件程序，根据该社区的平均房价计算贷款额，最终该房产能获得高于其实际价值的抵押贷款，诈骗者则从中赚取客观的差价。 整个过程中，诈骗者提供一系列造假文件来获取贷款。
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专家们进一步解释说，这是一种欺骗银行的抵押贷款骗局，比如说，一个房产只值20万加元，诈骗人买下后，雇 人用 40万再买下，第二买家去申请高比例贷款，从银行获得38万贷款。这38万中一部分用来支付第一次的交易，剩下的部分由第二买家在短期内支付贷款。之后第二买家停止还款，让房子被银行扣押，但银行收回空房子后，只能卖到20万左右。
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律师被吊销资格

阿尔伯达省有17名律师因此案受到起诉，他们被指控职业疏忽，尽管庭外解决的细节属于保密，但有消息来源告诉加拿大广播公司，阿尔伯达省律师保险基金为这17名律师向蒙特利尔银行支付了920 万加元。
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在这17名律师中，6名律师已经辞职或被取消律师资格，4名律师面临律师协会的处罚，包括通报批评、罚款和取消律师资格，另外7名律师的情况尚不清楚。

其他各方，包括数十名贷款经纪人、房地产经纪人、房屋估价师和其他人也与蒙特利尔银行达成了庭外和解协议，但细节没有公布。
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此案是加拿大历史上规模最大的抵押贷款骗局之一。

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