|
|
2013-08-30 09:15:39 来源网站：明报- L( d; O P% J8 t
9 \0 h5 a% w- L卑诗省近日发生多宗华裔男骗徒利用本地中文网站，主动寻找并电话联系需要私下进行外汇交换的客户，承诺快速帮助他们将人民币兑换成加币，实为使用「弹票」支票进行诈骗的案件。温市警方指，目前已发现四宗类似案件，累计被骗金额超12万加元，提醒公众小心防范。
" K, T3 y4 S5 Q9 M' ?; B0 |
4 k g6 ?# E$ @" r空头支票「弹票」诈骗7 Z% R B( u! X& y
0 Z$ t1 k4 C+ h" ^! g温哥华警队金融罪案科的朱镇波警长昨日表示，今年5月份开始至今，在低陆平原已连续发生4宗类似的诈骗案件，被诈骗金钱总额逾12万加元;警方现已锁定一名男性疑犯，但就还未采取任何行动。朱镇波相信仍有不少受害者还未报案，希望他们能尽快与警方联系，提供更多消息。% `6 a( Q: V' q% [
+ ^4 v4 V! X) n0 J' u! L+ `根据警方描述，该名男骗徒登入本地中文网站，主动寻找需要私下进行汇兑交易、将人民币兑换成加币的客户。随后骗徒电话联系受害人，承诺只要将需要兑换的人民币汇入骗徒指定的在中国的银行户口，就会将对等的加币转入受害人在加国的银行帐户。
9 f8 i6 |7 Q3 u
) c1 O. `( |) q3 ] r4 k, J' x警方称，骗徒通常通过电话进行交易，拒绝见面。但却会亲身去受害人提供的银行帐户柜台，使用支票进行「转帐」，但其实所开出支票的户口里根本不够钱(non-sufficient funds);随后就对受害人称已完成转帐，并叫他们立刻从网上查看银行纪录。7 X3 T4 F' ]& [; {7 F
u+ U' V6 E" r" M1 F% t
由于一般支票不是马上完成结算，但银行纪录却仍会出现有关「转帐」，所以当受害人立即上网查看银行纪录时的确可以看到该笔款项，因而相信骗徒已信守诺言，遂根据骗徒提供的在中国的银行帐户电汇去对等的真实数额人民币。当受害人后来发现自己帐户中的加币支票不能兑现时，骗徒早已成功收到有效的人民币款项。
/ a/ {/ ~$ Y1 W: l- |" k# {4 n- H7 L) j) M$ R
警方相信，类似案件的受害人并不仅仅集中在大温地区，且骗徒亦不是只针对加国公民。华裔留学生、新移民等都是受害的主要群体。在最近被发现的一宗案件中，受害人一次过被骗近4.5万元加币。# _5 o: ]; k; S2 y' L+ [
# g$ m6 f7 p, G, k! u/ c9 r9 a警方提醒公众，如要私下汇兑，尽量见面交易，最好一同前去银行;交易时，致电或亲临银行确认钱已到户;交易双方最好预留等待时间，防止「弹票」发生。7 | n! n0 k' s% n$ h
. ?/ I/ O8 y5 S
中加严打洗黑钱造就地下汇兑
8 u# i7 o9 y* f Y! ~. J
y. Z9 b' e1 `9 V& P, L8 K9 N, k! \由于大温不乏华裔「太空人」，生意往来遍布中加两国;同时，不少新移民家庭及留学生偏爱在加拿大买房买车，促成大温极大的汇兑需求。加拿大换汇手续费高昂，又与中国政府合作打击「洗黑钱」活动，在此大背景下，大温「地下换汇」行业蓬勃发展。
5 k; W `# b# [$ n1 K1 N+ |0 A' Z/ e: j3 Z& u, X
据大温一银行业者T先生介绍，中国大陆规定，中国境内每一个单独的个人银行户口，每年向单一海外个人户口汇款额不得超过5万美金;如超过此限额，就必须向所在地的中国银行及外汇管理部门申报备案，申请汇款限额。同时，加国银行亦有规定，每人每天在银行柜_单一一次的存储金钱如果超额，亦需填报。$ A0 z5 _# {% Q% e- Q' \5 l% b
. n9 G% h) V3 G i: E8 p: z: g
按照加拿大金融交易与报告分析中心(Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，简称FINTRAC)的规定，如个人兑换外币10,000加元或以上，首先需要填写一份政府认可的「大额现金交易表格」，接受兑换者还需将此交易上报加拿大金融交易与报告分析中心。
3 s# L! ]$ m7 H& \# L3 i3 |) Y
) P" y' c' n* |* l% ]T先生说，新移民及留学生钟爱买房买车，大部分人都不想通过银行汇款而损失大笔手续费及汇率差价，有不少人，例如官二代，亦不想在两国银行留下交易纪录，而便于他人查找，所以需要「地下换汇」业者的「帮助」。
) ^3 O7 y4 ]) j. X3 K
4 C7 s7 ?7 a/ d「地下换汇」亦不是普通人就可以做的，经营者大多是一些已在大温站稳脚跟的中国移民富商或富二代。
4 b% d% T ?; d7 B% M# w" r. X e" x4 i
他们有大把现金在手，跨国的生意需要两边拥有充足的流动资金;帮官二代换汇，亦有助于他们与中国大陆官员进行「感情联系」，同时满足自己生意上的资金需求，又可赚取汇率差价。
* t" V1 D6 B2 Z- o/ b2 J& d. ?( c9 t" C# t. q
黑市汇兑蓬勃增风险 业者采手段保障双方3 [$ u+ o! f4 _) k% N& y4 r: ^
+ f% m1 v! w8 d% F( a9 _- J温哥华「地下换汇」行业发展迅速，客源及换汇数额不断增加，单笔换汇金额已超百万。有业者表示，早期全靠「口碑」做生意，但随_款项数额变大，现在亦采取必要手段保护自身及客户。: y& C0 ~/ E# m3 T
& K% F2 F. t# }在卑诗经营「地下换汇」的L先生说，2008年左右开始做这行，是因为自己有很多「闲钱」，同时家人在中国做生意亦需要不少人民币，所以才想到与他人进行加币、人民币的兑换活动。随后他发现，其中的汇率差价亦可带来不少收入。
8 B- ~/ n) y# c$ ~9 z2 ]& m- k( _& h+ ^% }. v! ]
L先生说，最初的客户都是经过朋友介绍，全靠个人信誉进行交易，未有任何保障措施，双方将加币或人民币，在指定的时间转入对方指定的帐户即可，无需押金等繁复手续，一般交易需要3至4天时间。: I; d E$ M& D4 F
3 l$ J; O8 Q( F' P: Q. F9 u( k$ ~5 ?
但随_最近两年客户增多及单笔换汇的金额不断提高，加拿大及中国打击「洗黑钱」的力度亦不断增强，且在换汇过程中进行诈骗的状况时有发生，为了保护自己及客户，L先生开始筛选客户并提出一些交易条件。4 Y9 Z( F; M% I; o% q; W
- f8 C9 q0 l: M: \2 R他要求客户，大额资金转帐必须使用电汇或银行本票，且双方必须在同一间银行见面进行交易。而单一交易数额较大的客户，例如一次换汇额度超过100万加币，他就会要求双方共同设立第三方短期信托户口，待交易完成后再取消;信托户口的办理手续费在1500元到2000元加币之间，一般由他支付及处理。
& {! K1 I# B7 T( c- f ]& ?/ i* u& C' N& Z+ x4 Z3 F& E* w& X
L先生表示，目前还未遇见任何诈骗行为，且与客户都保持良好的合作关系，但为保险起见，已不接受任何新客户了。
* @9 r7 A6 g K: V0 q
# y W+ R4 O; B( |! y2 ? |
|
